O Banco Mercantil, voltado ao público 50+, encerrou 2024 com um lucro líquido de R$ 752 milhões, representando um crescimento anual de 79%. Além disto, a instituição alcançou a maior participação de mercado em originação de crédito consignado de sua história, atingindo 11,3% de market share. No quarto trimestre do ano, o lucro líquido foi de R$ 205 milhões, um aumento de 36% em relação ao mesmo momento de 2023, programando o nono trimestre consecutivo de crescimento recorde.
O desempenho do banco reflete o fortalecimento da rentabilidade, com o Retorno sobre o Patrimônio Líquido Médio (ROAE) atingindo 41,3% nos últimos 12 meses. De acordo com a instituição, o crescimento fica diretamente ligado à expansão do crédito consignado, principal motor financeiro. “Nossa estratégia visa não apenas trazer o cliente 50+ para o ecossistema do Banco Mercantil, mas oferecer um mix de produtos que atenda toda a sua vida financeira, onde o consignado é fundamental”, afirma Paulino Rodrigues, CFO do banco.
O CEO do Banco Mercantil, Gustavo Araújo, destacou a estratégia de fidelização e crescimento da base de clientes. “Nossa meta para este ano é fortalecer o engajamento, fidelizar e expandir nossa base de clientes. Com essa abordagem, consolidamos nossa posição de mercado e entregamos mais valor para nosso público. Buscamos um crescimento sustentável, sempre alinhado à eficiência operacional”, explica Araújo.
Digitalização e expansão da carteira de crédito
A digitalização tem sido um dos pilares do crescimento da instituição, com 70% das operações de crédito sendo realizadas pelos canais digitais, como App e WhatsApp. A carteira de crédito do banco encerrou o ano com R$ 17,1 bilhões, um crescimento de 22% em comparação a 2023. O crédito consignado respondeu por R$ 10,8 bilhões no quarto trimestre, representando 63% do total da carteira.
A taxa de inadimplência acima de 90 dias registrou queda, atingindo 1,7%, abaixo da média do mercado, com redução de 1,3 pontos percentuais em relação ao mesmo momento do ano anterior.
Receita de serviços e solidez financeira
As receitas de prestação de serviços, abrangendo cartões, seguros e assistências, somaram R$ 180 milhões no quarto trimestre de 2024, um aumento anual de 19%. A participação de seguros e assistências cresceu, representando mais de 65% desse total.
Conforme Gustavo Araújo, esse desempenho é impulsionado através do projeto “Meu +”, um portfólio de serviços não financeiros voltado ao público 50+, abrangendo regiões como tecnologia, educação, bem-estar, saúde e odontologia. “Ele foi pensado para gerar um relacionamento com os clientes, atendendo outras necessidades do público 50+”, explica o executivo.
O índice de Basileia encerrou o quarto trimestre em 18,1%, com o índice de Capital Nível I em 14,8%, apresentando solidez financeira.
Expansão geográfica e novas unidades
A evolução dos números do quarto trimestre também reflete mudanças no papel das agências físicas, em meio ao avanço da digitalização. Entre 2021 e 2024, a base de clientes cresceu de 3,6 milhões para 9 milhões, um aumento de quase 150%, enquanto o número de pontos de atendimento se manteve estável.
Os planos de expansão levaram à inauguração de 23 novos pontos de atendimento em 13 estados das regiões Norte, Nordeste e Sudeste. “Os resultados do 4T24 refletem um momento único nos quase 82 anos de história do Banco Mercantil, que coincide com a estratégia de ampliação da nossa atuação geográfica iniciada em junho”, comenta Araújo. Para 2025, o banco estima a abertura de 30 novas unidades já no primeiro trimestre.
Um dos marcos do ano para o Banco Mercantil foi o leilão do INSS, que estabeleceu os bancos responsáveis através do pagamento da folha de aposentados entre 2025 e 2029. A instituição se destacou ao ficar entre os três primeiros colocados em 22 dos 26 lotes, consolidando sua posição como um dos principais pagadores de benefícios do país.
Com informações de Portal de Americana